「儲蓄」與「投資」的資金分配比? A:逾五成受訪者採取儲蓄大於投資的理財策略
創市際市場研究顧問在2009年6月,針對全體網友進行了理財規劃行為的調查研究,研究期間為6月05日-6月07日,總計回收有固定工作的受訪者樣本為2,660份。經由研究發現,在每月所得扣除例行費用(用餐/交通/其他家用/娛樂費等)之後,受訪者對於「儲蓄」與「投資」的分配比例以「5:5」(14.5%)的比例為最高,接下來依序為「7:3」(13.6%)、「8:2」(13.2%)與「9:1」(13.1%)

  • 經由交叉分析中發現「儲蓄」與「投資」的分配比例為「5:5」以職業為高階主管/負責人的傾向較高。
  • 19歲以下或是設計工作/藝術創作人士「儲蓄」與「投資」的分配比例則較集中在「7:3」。
  • 職業為軍公教人員的「儲蓄」與「投資」的分配比例則較集中在「8:2」。
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    受訪者目前從事的理財投資項目? A:51%的受訪者目前有從事壽險/產險投資
    「壽險/產險」(51.0%)、「國內股票」(41.1%)和「投資型保單」(34.1%)是當前受訪者從事投資理財項目的前三名。

  • 「壽險/產險」以35-39歲或職業為中階主管或高階主管/負責人的傾向較高。
  • 「國內股票」則以男性受訪者或年齡在35歲以上或是職業為中階主管或高階主管/負責人、專業技術人士(律師/會計師/醫師/建築師/教授)有較高的傾向。
  • 高階主管、專業技術人士(律師/會計師/醫師/建築師/教授)則是較偏好從事「投資型保單」的理財項目。
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    當存款利率低時的投資策略? A:股票與基金是利率低時受訪者較喜愛的避險策略
    「國內股票」(23.7%)、「海外共同基金」(20.3%)「國內共同基金」(13.8%)和「黃金存摺/黃金」(12.2%)是網友認為在目前活存/定存利率極低的環境下,會將原台幣存款帳戶資金轉而做的投資策略當中比例較高的項目。

  • 以「國內股票」為策略的受訪者以男性或年齡在40歲以上又或者是職業為中階主管或高階主管/負責人、專業技術人士(律師/會計師/醫師/建築師/教授)的受訪者有較高傾向。
  • 中階主管或設計工作/藝術創作人士對於「國內共同基金」的傾向較高。
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    蒐集理財資訊的方式? A:過四成受訪者靠親友分享與介紹
    「親朋好友的經驗分享/介紹」(41.1%)、「理財資訊網站」(38.2%)、「靠自己的經驗/直覺」(9.5%)是當前網有較常蒐集理財資訊方法的前三名

  • 「親朋好友的經驗分享/介紹」以女性或年齡為20-24歲受訪者的傾向較高。
  • 「理財資訊網站」以男性或年齡為35-39歲或者是其從事中階主管或高階主管/負責人、專業技術人士(律師/會計師/醫師/建築師/教授)的受訪者有較高的傾向。
  • 「靠自己的經驗/直覺」來蒐集資訊的受訪者以35-39歲或者是其職業為中階主管或高階主管/負責人、自營商有較高的偏好。
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    最常使用的理財資訊網站? A:近五成三的網友使用「Yahoo股市理財」獲取理財資訊
    「Yahoo股市理財」(52.7%)「Fund DJ基智網/Money DJ理財網」(15.4%)「CnYes鉅亨網」(9.5%)是當前網友較常造訪的理財資訊網站。

  • 造訪「Yahoo股市理財」的受訪者以入口網站之分類網頁或介面容易瀏覽/操作方便好上手的原因或是在使用即時新聞、國內外股匯市行情、股市解盤/訊息等功能有較高傾向。
  • 「Fund DJ基智網/Money DJ理財網」則是以較偏好內容充實或資料正確詳實、討論互動性強等原因或是較常用其理財討論區的受訪者為主。
  • 較偏好內容充實或資料正確詳實、更新速度快的受訪者或者是較常使用衍生性金融商品相關資訊的受訪者則以「CnYes鉅亨網」為其主要的資訊來源。
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    網路銀行最常使用的服務項目? A:43.3%最常使用個人帳戶資訊查詢
    網路銀行中又以「個人帳戶資訊查詢(含各種存款帳戶餘額與交易明細)」(43.3%)、「線上轉帳 / 繳費」(36.4%)、「個人信用卡帳務查詢(含信用卡明細、紅利積點查詢)」(26.8%)等三項服務為當前受訪者最常使用的服務項目。

  • 35-39歲或是職業為中階主管的受訪者對「個人帳戶資訊查詢(含各種存款帳戶餘額與交易明細)」的傾向較高
  • 「線上轉帳 / 繳費」則是以35-39歲或是職業為中階主管或高階主管/負責人有較高的使用偏好。
  • 高階主管/負責人對於「個人信用卡帳務查詢(含信用卡明細、紅利積點查詢)」有較高的傾向。
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